CGI Finance · Réseau CGL · DDA 2026
Annexe 5 / 6
LCB-FT
Vigilance
Lutte anti-blanchiment (LCB-FT)
Financer, c'est faire circuler de l'argent — donc être en première ligne
1
Connaître son client
« Know your customer » : identité, origine des fonds.
2
Vigilance
Repérer ce qui sort de l'ordinaire dans un dossier.
3
Déclaration de soupçon
Signaler à Tracfin en cas de doute sérieux.
Les signaux qui doivent alerter
- Une opération sans logique économique apparente.
- Des fonds dont l'origine est floue ou incohérente avec le profil.
- Un client réticent à fournir les justificatifs d'identité ou de revenus.
- Des remboursements anticipés inhabituels et répétés.
Pourquoi ça vous concerne
L'ACPR rappelle régulièrement les distributeurs à leurs obligations LCB-FT. Le distributeur est un maillon de la vigilance — pas un simple exécutant.
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